SMV
🇵🇪 Nacional
Exp. 2021001672
Vigente
Res. de Superintendencia Adjunta SMV N° 025-2021-SMV/10 · Credicorp Capital SAF · Multa 20 UIT
Sumilla
Caso mayor derivado de una inspección integral a Credicorp Capital SAF: fallas en el proceso de suscripciones (abonos no identificados y transferencias del exterior con valor cuota errado), reclamos sin atender, obstaculización de la inspección, manuales desactualizados, DDCC incompleta y exceso de inversión en vinculadas por casi un año. Multa total de 20 UIT (S/ 83,000) por 7 infracciones graves; un octavo cargo (DJOF) fue archivado.
Ficha del caso
SancionadoCredicorp Capital SAF
SanciónMulta
Multa20 UIT
Gravedad7 graves sancionadas + 1 grave absuelta
Órgano resolutorSASP
Reglamento aplicadoCONASEV 055-2001 (una infracción tipificada también en SMV 035-2018; atenuantes del 035-2018 aplicados por ser más favorables)
TipificaciónAnexo VII, lit. A, num. 2, inc. 2.5 (x2); Anexo VII, lit. A, num. 2, inc. 2.13; Anexo I, num. 2, inc. 2.3; Anexo VII, lit. A, num. 2, inc. 2.14; Anexo XIX, num. 2, inc. 2.3; Anexo VII, num. 2, inc. 2.4 (y Anexo VII, num. 2, inc. 2.2 del Regl. SMV 035-2018); absuelto: Anexo XIX, num. 2, inc. 2.1
Normas infringidasArts. 41, 42, 77 y 104 Reglamento de Fondos Mutuos (Res. CONASEV 068-2010); art. 246.a) y 251 LMV; art. 16 Reglamento de Participación de sus fondos; art. 24 y art. 7 del Reglamento FFMM; art. 7.2 Normas PLAFT (Res. CONASEV 033-2011); arts. 118-A y 121 Reglamento FFMM
Fondos involucradosCredicorp Capital Conservador Corto Plazo Dólares FMIV; Fondo de Fondos Credicorp Capital Vision II FMIV; Credicorp Capital Conservador Liquidez Soles FMIV
Materia de la infracciónRescates/suscripciones; Reglamento de participación/prospecto; Envío tardío de información a SMV; Gobierno interno/Manuales; PLAFT; Exceso/incumplimiento límites de inversión; Valorización/vinculadas
AtenuantesReconocimiento expreso de 3 infracciones (transferencias del exterior, reclamos y manual) con reducción del 50% del rango de multa; subsanación posterior a requerimiento respecto del manual; resarcimiento a los partícipes perjudicados; contribución al esclarecimiento
Los hechos
Tras inspección de mayo-junio 2018 se detectó: abonos no identificados en la cuenta del fondo Conservador CP Dólares no procesados como suscripciones; 13 aportes por transferencias del exterior (oct 2017 - ene 2018) procesados como suscripciones en fechas posteriores con valor cuota errado (perjuicio de US$ 819.89 a 8 partícipes, resarcido por la SAF); 7 reclamos atendidos con 107 a 479 días y 22 reclamos sin respuesta; entrega tardía (1 a 23 días) o no entrega de información requerida en la inspección; Manual de Procedimientos sin actividades para transferencias del exterior ni operaciones vía MiBanco; formularios de debida diligencia del cliente (DDCC) incompletos; y exceso de inversión en instrumentos de vinculadas (MiBanco y BCP, más del 10% del activo del fondo Conservador Liquidez Soles) mantenido del 31/05/2018 al 21/05/2019 sin subsanar ni comunicar, incluso con nuevas adquisiciones durante el exceso. Se absolvió el cargo sobre la Declaración Jurada de Origen de Fondos porque esa obligación del manual corporativo aplicaba solo a la SAB del grupo.
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