SMV
🇵🇪 Nacional
Exp. 2019002892
Vigente
Res. Superintendencia Adjunta SMV N° 036-2019-SMV/10 · Credicorp Capital SAF · Multa 13 UIT
Sumilla
Rescate total de cuotas de una partícipe fallecida en 2008, ejecutado en enero 2017 sin solicitud de la titular y sin verificación de identidad por el agente colocador BCP. Aunque la infracción es grave (2.5, suscripción/rescate), por razonabilidad se impuso multa de 13 UIT (S/ 53,300), del rango de leves.
Ficha del caso
SancionadoCredicorp Capital SAF
SanciónMulta
Multa13 UIT
Gravedad1 grave (sancionada con multa del rango de leves por razonabilidad)
Órgano resolutorSASP
Reglamento aplicadoCONASEV 055-2001 (con aplicación retroactiva favorable del SMV 035-2018 en el rango de multa)
TipificaciónAnexo VII, literal A, num. 2, inc. 2.5 (Reglamento CONASEV 055-2001; equivale al Anexo VII, lit. A, num. 2, inc. 2.3 del Reglamento SMV 035-2018)
Normas infringidasarts. 96 y 99 Reglamento de Fondos Mutuos (Res. CONASEV 068-2010); art. 9 y 9A del Reglamento de Participación de los fondos mutuos de Credicorp SAF; Manual de Procesos y Procedimientos de Credicorp SAF (Módulo de Rescates)
Fondos involucradosFondo Mutuo Conservador Mediano Plazo Dólares FMIV
Materia de la infracciónRescates/suscripciones
AtenuantesNinguno formal (la devolución no fue subsanación voluntaria pues respondió al reclamo de los herederos); la devolución y la ausencia de perjuicio concreto se valoraron vía principio de razonabilidad para aplicar multa del rango de leves
Los hechos
El 13/01/2017 el BCP, como agente colocador de Credicorp SAF, procesó una solicitud de rescate total de las cuotas que la señora Juana Valladares mantenía en el fondo, pese a que la titular había fallecido el 10/02/2008; no se verificó la identidad/firma vía RENIEC como exigía el Manual. La cuenta no tenía movimientos hace ~9 años. Tras el reclamo de los herederos (denuncia del 27/07/2017), la SAF devolvió el íntegro del monto más rentabilidad el 19/07/2017.
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